Trading Optionen 401k

Wichtige rechtliche Informationen über die E-Mail, die Sie senden werden. Durch die Nutzung dieses Dienstes stimmen Sie der Eingabe Ihrer echten E-Mail-Adresse zu und senden sie nur an Personen, die Sie kennen. Es ist eine Verletzung des Rechts in einigen Gerichtsbarkeiten zu fälschlich identifizieren sich in einer E-Mail. Alle Informationen, die Sie zur Verfügung stellen, werden von Fidelity ausschließlich für den Zweck verwendet, die E-Mail in Ihrem Namen zu senden. Die Betreffzeile der E-Mail, die Sie senden, ist Fidelity: Ihre E-Mail wurde gesendet. Mutualfonds und Investmentfonds - Fidelity Investments Mit einem Klick auf einen Link öffnet sich ein neues Fenster. Die Grundlagen Ihre IRA zu investieren Zurückziehen von Ihrem IRA Weitere Informationen Vergleichen Vier Optionen für Ihre alten 401 (k) Haben Sie eine alte 401 (k) von einem ehemaligen Arbeitgeber Wir können Ihnen helfen, die richtige Entscheidung für Ihre spezifischen Bedürfnisse. Drei Möglichkeiten, um Ihre Ersparnisse zu maximieren Wenn Sie in den Ruhestand gehen oder Arbeitsplätze wechseln, haben Sie drei Optionen für Ihre alten 401 (k), die kontinuierliche potenzielle steuerbegünstigte Wachstumschancen bieten können. 1 Oder können Sie auszahlen, aber denken Sie daran, dass Steuern gelten, plus mögliche Widerrufsstrafen. Umstieg auf eine Fidelity IRA Ermöglicht es Ihnen, Ihre Ruhestandskonten an einem Ort zu konsolidieren und gleichzeitig steuerbegünstigtes Wachstumspotential fortzusetzen. Mit einer Fidelity IRA haben Sie Zugang zu einer breiten Palette von Anlageoptionen. Umstieg auf einen neuen Arbeitsplatzplan (wenn erlaubt) Ermöglicht es Ihnen, Ihre 401 (k) s in ein Konto zu konsolidieren und dabei steuerbegünstigtes Wachstumspotential fortzusetzen. Anlageoptionen variieren je nach Plan. Bleiben Sie im alten Arbeitsplatzplan (wenn erlaubt) Ermöglicht Ihnen, steuerbegünstigtes Wachstumspotential fortzusetzen, können Sie nicht mehr zum alten Plan beitragen. Anlageoptionen variieren je nach Plan. Vergleichen Sie Ihre Optionen Holen Sie sich einen Side-by-Side-Vergleich mit mehr Details Hervorhebung der Vor-und Nachteile der einzelnen potenziellen steuerbegünstigten Wachstum Option, damit Sie entscheiden, was das Richtige für Sie ist. Auszahlung von einem 401 (k) Abhängig von Ihrem Plan und Ihrer Situation können Sie wählen, um das Geld aus Ihrem 401 (k) Plan zu nehmen. Wenn Sie auszahlen, erhalten Sie sofortigen Zugang zu Ihrem Geld, die Ihre Bedürfnisse anzupassen, wenn Sie eine unerwartete Härte. Allerdings ist Ihre Kassenabgabe unterliegt staatlichen und föderalen Steuern und vor dem Alter von 59 kann eine 10 Rücknahme Strafe gelten. 5 Mit dem Rolling über Ihre alten 401 (k) zu einer IRA, wird die frühe Entzugstrafe nicht gelten. Darüber hinaus, wenn Sie Geld aus Ihrem 401 (k), wird Ihr Geld nicht mehr das Potenzial, weiterhin steuerbegünstigt zu wachsen. Mit anderen Worten, Sie würden fast keine der Vorteile der anderen drei Optionen hervorgehoben haben. Brauchen Sie Hilfe Verständnis Ihrer Optionen Fidelity gewidmet Rollover-Spezialisten zur Verfügung, um mit etwas aus einer schnellen Frage über Ihre Optionen, um Sie durch jeden Schritt des Rollover-Prozess zu helfen. Rufen Sie 800-343-3548 an, um mit einem Fidelity-Rollover-Spezialisten zu sprechen. Denken Sie daran, dass Investitionen mit Risiken verbunden sind. Der Wert Ihrer Anlage wird im Laufe der Zeit schwanken, und Sie können gewinnen oder verlieren Geld. Anleitung ist pädagogisch. Die angegebenen Ansichten sind ab dem angegebenen Datum und können sich je nach Markt und anderen Bedingungen ändern. Soweit nicht anders vermerkt, sind die Stellungnahmen die des Sprechers und nicht notwendigerweise die von Fidelity Investments. Achten Sie darauf, alle Ihre verfügbaren Optionen und die jeweils geltenden Gebühren und Funktionen, bevor Sie Ihre Altersvorsorge Vermögenswerte zu berücksichtigen. 1. Traditionelle oder Rollover IRA 2. Der neue Arbeitgeber kann eine Wartezeit verhängen. 3. Sie können strafrechtliche Ausschüttungen von einem qualifizierten Arbeitgeber-Plan zu nehmen, wenn Sie beenden Arbeit mit dem Arbeitgeber Sponsoring des Plans während oder nach dem Jahr erreichen Sie das Alter von 55. 4. IRAs sind unter föderalen Insolvenzrecht Staat Recht Gläubiger Schutz der IRAs variiert. Weitere Informationen erhalten Sie bei Ihrem Rechtsberater. 5. Der steuerpflichtige Teil Ihres Rückzugs, der für einen Ruhestand in ein individuelles Ruhestandskonto (IRA) oder einen anderen Arbeitgeber-Ruhestandplan berechtigt ist, unterliegt 20 obligatorischen Bundeseinkommenssteuerabzug, es sei denn, er wird direkt zu einem IRA oder einem anderen Arbeitgeberplan übertragen. (Sie können mehr oder weniger schulden, wenn Sie Ihre Einkommenssteuer einreichen.) Wenn Sie unter 59 Jahre alt sind, kann der steuerpflichtige Teil Ihres Widerrufs auch einer 10-fachen Widerrufsstrafe unterliegen, es sei denn, Sie haben Anspruch auf eine Ausnahme von dieser Regel. Seien Sie sicher, dass Sie die steuerlichen Konsequenzen und Ihre Pläne Regeln für Distributionen verstehen, bevor Sie eine Verteilung initiieren. Vielleicht möchten Sie Ihren Steuerberater über Ihre Situation zu konsultieren. Wichtige rechtliche Informationen über die E-Mail, die Sie senden werden. Durch die Nutzung dieses Dienstes stimmen Sie der Eingabe Ihrer echten E-Mail-Adresse zu und senden sie nur an Personen, die Sie kennen. Es ist eine Verletzung des Rechts in einigen Gerichtsbarkeiten zu fälschlich identifizieren sich in einer E-Mail. Alle Informationen, die Sie zur Verfügung stellen, werden von Fidelity ausschließlich für den Zweck verwendet, die E-Mail in Ihrem Namen zu senden. Die Betreffzeile der E-Mail, die Sie senden, ist Fidelity: Ihre E-Mail wurde gesendet. Mutualfonds und Investmentfonds - Fidelity Investments Mit einem Klick auf einen Link öffnet sich ein neues Fenster. Optionen Trading-Optionen sind ein flexibles Investment-Tool, das Ihnen helfen, die Vorteile jeder Marktlage. Mit der Fähigkeit, Einkommen zu generieren, helfen Risiken zu begrenzen oder nutzen Sie Ihre bullishe oder bearish Prognose, Optionen können Ihnen helfen, Ihre Anlageziele zu erreichen. Warum Handel Optionen bei Fidelity Best-in-Class-Strategie und Support Ob neue Optionen oder ein erfahrener Trader, Fidelity hat die Werkzeuge, Know-how und pädagogische Unterstützung zur Verbesserung Ihrer Optionen Handel. Und mit mächtiger Forschung und Ideengenerierung an Ihren Fingerspitzen, können wir Ihnen helfen, mit dem Wissen zu handeln. Niedrige, transparente Kosten Handel für nur 7,95 pro Online-Handel, plus 0,75 pro Vertrag. Sehen Sie, wie unsere Preise vergleichen. Plus, erhalten zusätzliche Einsparungen mit Fidelitys Preisverbesserung. 1 Während die durchschnittliche Brancheneinsparung pro 1.000 Aktien 1,25 beträgt, liegen unsere durchschnittlichen Einsparungen bei der gleichen Aktienmenge bei 11,33. Besuchen Sie unser Learning Center für hilfreiche Videos und Webinare, egal ob Sie neu im Optionenhandel sind oder jahrzehntelange Erfahrung haben. Sie können sich auch jederzeit mit unseren Strategy Desk-Spezialisten in Verbindung setzen. Unsere unabhängigen Recherchen und Erkenntnisse helfen Ihnen, die Märkte auf Chancen zu untersuchen. Helfen Sie, Ihre Trades zu verbessern, von der Idee zur Ausführung. Egal, wo Sie handeln oder wie Sie handeln, bieten wir anspruchsvolle Optionen Handelsplattformen für Ihre Bedürfnisse zu Hause, oder unterwegs. Bewertet 1 im Jahr 2016 von Kiplingers 2. Barrons 3. Investoren Business Daily 4. und StockBrokers 5 für unsere branchenführenden Handel Fähigkeiten, können wir Ihnen helfen, den Handel mit Vertrauen. Um zu beginnen, zuerst youll Notwendigkeit, eine Wahlanwendung abzuschließen und Genehmigung auf Ihren berechtigten Konten zu erhalten. Füllen Sie ein neues oder bestehendes Konto mit 50.000 aus und erhalten Sie 300 Provisionsfreie Trades in US-Aktien, ETFs und Optionen (plus .75 pro Optionskontrakt) und erhalten Sie Zugriff auf Active Trader Pro. Optionshandel bedeutet erhebliches Risiko und ist nicht für alle Anleger geeignet. Bestimmte komplexe Optionen Strategien tragen zusätzliches Risiko. Vor dem Handel Optionen, lesen Sie bitte die Merkmale und Risiken von standardisierten Optionen. Unterlagen für eventuelle Ansprüche werden ggf. auf Anfrage zur Verfügung gestellt. Es gibt zusätzliche Kosten im Zusammenhang mit Options-Strategien, die für mehrere Käufe und den Verkauf von Optionen, wie Spreads, Straddles und Halsbänder, im Vergleich mit einem einzigen Option Handel aufrufen. Es gibt eine Options-Regulierungsgebühr von 0,04 bis 0,06 pro Kontrakt, die für Options - und Verkaufstransaktionen gilt. Die Gebühr ist freibleibend. 7,95 Provision gilt für Online U. S. Equity Trades in einem Fidelity-Konto mit einer minimalen Eröffnungsbilanz von 2.500 für Fidelity Brokerage Services LLC Privatkunden. Verkaufsaufträge unterliegen einer Aktivitätsbewertungsgebühr (von 0,01 bis 0,03 je 1.000 des Auftraggebers). Andere Bedingungen können gelten. Siehe Fidelitycommissions für Details. 1. Auf der Grundlage von Daten von RegOne Technologies für SEC Rule 605 zugelassene Aufträge, die bei Fidelity zwischen dem 1. April 2015 und dem 31. März 2016 ausgeführt werden. Der Vergleich basiert auf einer Analyse der Preisstatistiken, die marktfähige Aufträge beinhalten: Marktaufträge und Limit Orders bei der National Best Bid and Offer (NBBO), zwischen 100 1.999 Aktien, ohne Aufträge mit speziellen Handhabungsvorschriften und Bestellgrößen über 2.000 Aktien. Für die 100-Aktien-Ordergröße wird ein Datenbereich von 100 499 Aktien verwendet und für die 1.000-Aktien-Ordergröße ein Datenbereich von 100 1.999 Aktien verwendet. Eine durchschnittliche Preisverbesserung für Auftragsgrößen außerhalb dieser Datenbereiche wird variieren. Fidelitys durchschnittliche Einzelhandelsauftragsgröße für SEC Rule 605 förderfähige Aufträge während dieses Zeitraums war 438 Aktien oder 928 Aktien, wenn Block-Trades. Preisverbesserungsbeispiele basieren auf Durchschnittswerten und jegliche Preisverbesserungsbeträge, die sich auf Ihren Handel beziehen, hängen von den Einzelheiten Ihres spezifischen Handels ab. 2. Kiplinger, August 2016. Online Broker Survey. Fidelity war Platz Nr. 1 insgesamt aus 7 Online-Broker. Ergebnisse auf der Grundlage von Ratings in den folgenden Kategorien: Kommissionen und Gebühren, Breite der Investitionsmöglichkeiten, Tools, Forschung, Benutzerfreundlichkeit, Mobile und Advisory. Barrons 19. März 2016, Online Broker Umfrage. Fidelity wurde gegen 15 andere bewertet und verdiente die Top-Gesamtwertung von 34,9 von einem möglichen 40,0. Fidelity wurde auch zum besten Online-Broker für Long-Term Investing (gemeinsam mit anderen), Best for Novices (gemeinsam mit einem anderen) und Best for In-Person Service (mit vier anderen geteilt) genannt, und wurde an erster Stelle im folgenden Kategorien: Handelstechnologie Angebot (gebunden mit einer anderen Firma) und Kundendienst, Ausbildung und Sicherheit. Gesamtrangliste basierend auf nicht gewichteten Wertungen in den folgenden Kategorien: Handelstechnologie Usability Mobile Angebotsspektrum Research Ausstattung Portfolio-Analyse und Berichte Kundenservice, Ausbildung und Sicherheit und Kosten. Investoren Geschäft Daily (IBD), Januar 2015 und 2016 Best Online Brokers Special Reports. Januar 2015: Fidelity rangiert in den Top Five in 9 von 11 Kategorien mehr als jeder andere Wettbewerber. Fidelity wurde erstmals in den Bereichen Research Tools, Investment Research, Portfolioanalyse und Berichte sowie Bildungsressourcen benannt. Januar 2016: Fidelity rangiert in den Top 5 in 10 von 12 Kategorien. Fidelity wurde zum ersten Mal in Trade Reliability, Research Tools, Investment Research, Portfolio-Analyse und Reports und Bildungsressourcen. Die Ergebnisse für beide Berichte stützten sich auf den höchsten Kundenzufriedenheitsindex innerhalb der Kategorien, aus denen die Erhebungen zusammengesetzt waren, die von mehr als 9.000 Besuchern der IBD-Website bewertet wurden. 16. Februar 2016: Fidelity war Platz Nr. 1 insgesamt von 13 Online-Broker bewertet in der StockBrokers 2016 Online Broker Review. Fidelity wurde auch in verschiedenen Kategorien eingestuft, darunter Order Execution, International Trading und Email Support und nannte Best in Class für das Angebot von Investitionen, Forschung, Kundenservice, Investor Education, Mobile Trading, Banking, Order Execution, Active Trading , Options Trading und neue Investoren. Lesen Sie den ganzen Artikel. Verkaufsaufträge unterliegen einer Aktivitätsbewertungsgebühr (von 0,01 bis 0,03 je 1.000 des Auftraggebers). Trades sind auf online inländische Aktien und Optionen beschränkt und müssen innerhalb von 180 Tagen verwendet werden. Optionsgeschäfte sind auf 20 Kontrakte pro Trade beschränkt. Das Angebot gilt für neue und bestehende Fidelity-Kunden, die ein berechtigtes Fidelity IRA - oder Fidelity-Brokerage-Retail-Konto eröffnen oder ergänzen. Konten mit 50.000 oder mehr erhalten 300 freie Trades. Der Kontostand von 50.000 muss für mindestens 9 Monate aufbewahrt werden, ansonsten können normale Provisionsraten für jede Freihandelsausführung rückwirkend angewendet werden. Siehe FidelityATP300free für weitere Details. Bilder dienen lediglich der Veranschaulichung und sind nicht Originalgetreu Siehe Produktspezifikationen Die Fidelity ETF Screener ist ein Forschungs-Tool zur Verfügung gestellt, um Selbst-orientierte Anleger bewerten diese Arten von Wertpapieren. Die eingegebenen Kriterien und Eingaben liegen im alleinigen Ermessen des Anwenders, und alle Bildschirme oder Strategien mit vorgewählten Kriterien (einschließlich Sachverständigen) dienen allein der Benutzerfreundlichkeit. Experten-Screener werden von unabhängigen Unternehmen, die nicht mit Fidelity verbunden sind, zur Verfügung gestellt. Informationen, die von diesen Screenern bereitgestellt oder erhalten werden, dienen lediglich Informationszwecken und sollten nicht als Anlageberatung oder Beratung, als Angebot oder als Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder als Empfehlung oder Anerkennung von Wertpapieren oder Anlagestrategien durch Fidelity betrachtet werden . Fidelity unterstützt oder verweist nicht auf eine bestimmte Anlagestrategie oder - ansatz für das Screening oder die Bewertung von Beständen, bevorzugten Wertpapieren, börsengehandelten Produkten oder geschlossenen Fonds. Fidelity übernimmt keine Gewähr für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der bereitgestellten Informationen und übernimmt keinerlei Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Aktualität dieser Angaben. Bestimmen Sie, welche Wertpapiere für Sie auf der Grundlage Ihrer Anlageziele, Risikobereitschaft, finanzielle Situation und andere individuelle Faktoren sind, und bewerten Sie sie auf einer periodischen Basis. Die Forschung dient nur Informationszwecken, stellt keine Beratung oder Orientierung dar und ist weder eine Empfehlung noch eine Empfehlung für eine bestimmte Sicherheits - oder Handelsstrategie. Die Forschung erfolgt durch unabhängige Unternehmen, die nicht mit Fidelity verbunden sind. Bitte geben Sie an, welche Sicherheit, welches Produkt oder welche Dienstleistung für Sie geeignet sind, basierend auf Ihren Anlagezielen, Ihrer Risikobereitschaft und Ihrer finanziellen Situation. Achten Sie darauf, Ihre Entscheidungen in regelmäßigen Abständen zu überprüfen, um sicherzustellen, dass sie immer noch im Einklang mit Ihren Zielen. Systemverfügbarkeit und Reaktionszeiten können den Marktbedingungen unterliegen. Aktive Trader Pro Platforms SM ist für Kunden, die 36 Mal oder mehr in einem rollenden 12-Monats-Zeitraum. There039s eine wenig bekannte Anlageoption in Ihrem 401 (k) Plan Ein self-directed Brokerage-Konto ist die am meisten unterbewertete Anlageoption in einem 401 (k). Das geht natürlich davon aus, dass es sogar dem Mitarbeiter zur Verfügung gestellt wird. Grundsätzlich bieten selbstverwaltete Brokerage-Konten in 401 (k) Pläne Teilnehmer ein Brokerage-Fenster, wo sie Investitionen (Aktien, Anleihen, Investmentfonds, etc.), die arent in einer Pläne offiziellen Investment-Lineup handeln können. Hidesy iStock 360 Getty Images Der Vorteil eines Brokerage-Fenster ist, dass es einen Teilnehmer mehr Auswahl und bessere Kontrolle als die begrenzten Optionen auf ihre 401 (k) Pläne bieten kann. Allerdings lässt sich klar, dass die Makler-Fenster ist nicht für jedermann. Für Personen, die Investment-Erfahrung haben, bietet die Brokerage-Option die Möglichkeit, eine Feinabstimmung einer Asset-Allokation-Strategie. In den Händen der richtigen Leute, kann es eine sehr kostengünstige und präzise Weg, um Ruhestand zu verwalten. Brokerage-Fenster ermöglichen Investoren aus Tausenden von Investment-Optionen zu wählen. Aber die schiere Zahl kann es schwieriger für unerfahrene Investoren, geeignete Investitionen zu wählen. Kurz gesagt, die selbstverwaltete Brokerage-Option gibt einem Investor Zugang zu einer breiten Palette von Investitionen über ein Maklerkonto im Vergleich zu den begrenzten Lineup von einem 401 (k) Plan angeboten. Es bietet alle die gleichen Vorteile, einschließlich der Steueraufschub und die Bequemlichkeit der Beiträge durch Lohn-Abzüge. Self-directed Brokerage-Konten waren beliebt in den 1990er Jahren, und heute etwa 20 Prozent der Arbeitgeber bieten es als Option. Allerdings ist die Popularität im Laufe der Jahre gewachsen und eröffnet neue Möglichkeiten, wie jemand seine oder ihre 401 (k) investieren kann. Die guten, schlechten und hässlichen von 401 (k) - Pläne Montag, den 23. Juni 2014 um 18:00 Uhr ET 09:44 Nur ein Arbeitgeber-Plan-Administrator kann selbstverwaltete Vermittlung an einen Mitarbeiter zu machen. Wenn verfügbar, kann es gefunden werden, indem Sie auf das Konto online zugreifen. Allerdings fordere ich Mitarbeiter an einem selbstverwalteten Maklerkonto interessiert, um ihre Personalabteilung zu erreichen, um sicher zu wissen, wenn diese Option zur Verfügung steht. Das Maklerfenster bietet mehr Flexibilität durch den Zugang zu einem Universum von Anlageoptionen, kann aber Investoren Risiken und Gebühren aussetzen, die sie nicht gewohnt sind. Es ist aus diesem Grund, dass Personen sollten Beraten mit einem 401 (k) Anbieter andor Finanzberater, bevor sie Investitionsentscheidungen. Inzwischen hat das Department of Labor weiterhin das Brokerage-Konto-Fenster zu kritisieren, weil Studien zeigen, dass eine größere Anzahl von Investitionen Entscheidungen verwirren die meisten Teilnehmer. Darüber hinaus wird eine minimale Anleitung zur Auswahl geeigneter Investitionen angeboten. Das Department of Labors-Lösung ist es, die selbstgesteuerte Option mehr belasten und teuer für den Arbeitgeber in Erwartung, dass sie sie aus ihren Plänen. Your Wealth: Wöchentliche Beratung bei der Verwaltung Ihres Geldes Melden Sie sich, um Ihre Reichtum zu erhalten Holen Sie sich diese an Ihren Posteingang und mehr Informationen über unsere Produkte und Dienstleistungen. Datenschutz-Bestimmungen . Aber das Department of Labor versäumt, die Chancen des Brokerage-Fenster zu erkennen. Zum Beispiel ist diese Option auch ein Mittel, um Strategien von Drittanbietern professionelle Geld-Manager, um aktiv zu verwalten Einzelpersonen Investitionen in seinem Namen. Diese Manager berechnen Gebühren für ihre Dienstleistungen, aber so tun die Investmentfonds und andere Investitionen, die die Menschen innerhalb und außerhalb der 401 (k) planen. Wenn Kosten verglichen werden, könnten Anleger feststellen, dass sie qualitativ hochwertige Dienstleistungen für ihr Geld erhalten durch die Einstellung professioneller Geld-Manager zu verwalten 401 (k) Pläne für sie. Ein weiteres attraktives Merkmal, das in einem selbstgesteuerten Brokerage-Konto angeboten wird, ist die Flexibilität, nur einen Teil von 401 (k) Vermögenswerten im Gegensatz zu dem gesamten Kontostand zu investieren. Diese Funktion ermöglicht die Umwandlung von Vermögenswerten zwischen dem Arbeitgeber Investment Lineup und den Mitarbeitern selbstverwalteten Brokerage-Konto, wie gewünscht. Dies gibt jemand die Möglichkeit, einen Bruchteil des Kontos auf eigene Faust zu investieren, während eine professionelle, den Rest zu verwalten. Die meisten Geld-Manager arbeiten direkt mit einer Person Finanzberater, so ist es wichtig, Partner mit einem vertrauenswürdigen Berater, wenn jemand diese Option auswählt. Ob jemand Investitionsentscheidungen für sich selbst trifft oder nicht, ist es wichtig, dass die 401 (k) - Investition eine angemessene Aufmerksamkeit erhält. Berater sollten fließend in Self-directed Brokerage, mit einer etablierten Lösung in Kraft. Sie sollten über eine ausreichende Infrastruktur verfügen, um diese Art von Geschäft zu unterstützen, sowie Partnerschaften mit Geldverwaltern, die in der Lage sind, auf 401 (k) Pläne zuzugreifen. Ob jemand Investitionsentscheidungen trifft oder nicht, ist es wichtig, dass die 401 (k) - Investition eine angemessene Aufmerksamkeit erhält. Die 401 (k) wird eine wichtige Einnahmequelle im Ruhestand sein, so dass die disziplinierten Menschen durch Investitionen früh im Leben, desto wahrscheinlicher werden sie ihre Ziele zu erfüllen, wenn sie in Rente gehen. Viele Menschen sind nicht sicher, sie können dies auf eigene Faust tun, so wenden sie sich an einen Berater für die Führung. Wenn Investoren beschließen, mit einem Berater konsultieren, schlug er vor, dass sie mit jemandem treffen, mit denen sie persönlich komfortabel sind und wer die spezifischen finanziellen Situation versteht. Sobald ein Berater hat ein Verständnis für die einzelnen finanziellen Situation und unterscheidet seine oder ihre Ziele, sollte eine Risikobewertung durchgeführt werden, um eine ordnungsgemäße Asset Allocation und dann Empfehlungen für Investitionen zu bestimmen. Von Andy Roberts, Vermögensverwalter bei Charleton Financial.